Опасные источники (High Risk)

К данным категориям относятся источники, которые в большинстве случаев требуют дополнительной проверки и часто приводят к приостановке операций:

Mixer - Сервисы для смешивания криптоактивов, используемые для сокрытия происхождения средств.
Sanctions - Средства, связанные с санкционными лицами или организациями (OFAC, ООН и др.).
Ransom - Средства, связанные с вымогательством и кибератаками.
Scam - Мошеннические схемы, инвестиционные пирамиды, фишинг.
Dark Market / Dark Service - Нелегальные рынки и услуги в даркнете (оружие, наркотики, поддельные документы и т.д.).
Illegal Service - Нелицензированные или прямо запрещённые финансовые и иные сервисы.
Terrorism Financing - Финансирование террористической деятельности.
Child Exploitation - Категория с максимально критическим уровнем риска.
Stolen Coins - Похищенные или взломанные криптоактивы.
Fraudulent Exchange - Биржи и сервисы, замеченные в мошенничестве или закрытые регуляторами.
Enforcement Action - Средства, фигурирующие в регуляторных или судебных разбирательствах.
High-Risk Jurisdiction / Special Measures - Юрисдикции и субъекты с повышенным страновым или регуляторным риском (FATF, FinCEN).

Подозрительные источники (Medium Risk)

Эти категории не всегда означают незаконную деятельность, но часто требуют анализа контекста:

ATM — криптобанкоматы — покупка или продажа криптовалюты через физические терминалы; часто сопровождается упрощённым либо отсутствующим KYC, что повышает AML-риск.
DEX — децентрализованные биржи без центрального оператора; обмен происходит напрямую между пользователями через смарт-контракты, источник средств часто неидентифицируем.
Liquidity Pools — пулы ликвидности в DeFi-протоколах, формируемые пользователями; средства могут быть смешаны между множеством участников.
Smart Contracts — программные контракты в блокчейне, автоматически исполняющие условия операций; не предполагают идентификации сторон.
Privacy Protocols (Monero и аналоги) — блокчейны и протоколы с усиленной анонимизацией транзакций, делающей трассировку источника средств невозможной.
Unlicensed / Weakly Regulated Exchanges — криптобиржи без лицензии или с номинальным регулированием; контроль происхождения средств ограничен.
Unnamed Services — сервисы без чётко установленного юридического лица, публичной идентификации или прозрачной модели работы.
Infrastructure as a Service (VPN, VPS, домены) — платежи за цифровую инфраструктуру; часто используются для сокрытия активности или обхода ограничений.
Token / Lending Smart Contracts — выпуск токенов и децентрализованные кредитные протоколы; средства могут поступать из смешанных и неустановленных источников.
Dust-транзакции — микропереводы минимальной стоимости; могут использоваться для отслеживания адресов или маскировки активности.
Personal / Custodial Wallets — личные или кастодиальные кошельки; уровень риска зависит от истории адреса и связей транзакций.
NFT-маркетплейсы — платформы для торговли NFT; возможны завышенные оценки активов и перемещение средств без экономического смысла.
Надёжные источники (Low Risk) — источники средств с прозрачным происхождением и подтверждаемой историей операци

Надёжные источники (Low Risk)

Как правило, не вызывают ограничений при отсутствии иных факторов риска:

Miner / Mining Pool — вознаграждение за добычу криптовалюты или участие в майнинг-пуле; источник средств считается первичным.
Licensed Exchanges — лицензированные криптобиржи с полноценными AML/KYC-процедурами.
Payment Processors — платёжные провайдеры, выступающие посредниками между пользователями и торговыми сервисами.
Seized Assets (легализованные) — активы, ранее изъятые и официально возвращённые или реализованные в рамках закона.
Marketplace / Merchant Services — платежи от торговых площадок и коммерческих сервисов за товары или услуги.
ICO — первичное размещение токенов при наличии прозрачной документации и без признаков мошенничества.
Bridge-операции — перенос активов между блокчейнами через кроссчейн-мосты; риск зависит от истории средств.
Verified Wallets — кошельки, связанные с верифицированными сервисами или юридическими лицами.

Как работает AML проверка

Ответы на часто задаваемые вопросы